El trasfondo

La Organización Trump demandó a Capital One en marzo de 2025, poco después de que el presidente asumiera su segundo mandato. La demanda alega que el banco cerró unas 300 cuentas —empresariales y personales— de la familia Trump y entidades afiliadas, donde había millones de dólares.

  • Trump acusa al banco de violar leyes de consumo en Florida y otros estados.
  • La demanda busca una compensación por daños y perjuicios.
  • Capital One asegura que dio a los clientes varios meses para encontrar otros servicios bancarios.

Entre líneas

El banco afirma que el cierre fue el resultado de meses de análisis por parte de su equipo antilavado de dinero (AML), integrado por profesionales con décadas de experiencia. Capital One sostiene que las acusaciones de discriminación política no tienen respaldo documental.

Sin embargo, el banco no detalla públicamente qué transacciones específicas generaron las alertas. Trump también demandó a JPMorgan Chase por 5.000 millones de dólares; ese banco dice que cierra cuentas "con o sin causa" y cuando generan "riesgo legal o regulatorio".

Los números que importan

  • 300 cuentas cerradas por Capital One en 2021.
  • 5.000 millones de dólares en daños que exige Trump a JPMorgan.
  • Dos meses de plazo dieron a la Organización Trump para encontrar otro banco.

Qué sigue

El tribunal del Distrito Sur de Florida deberá decidir si desestima la demanda de Trump. La defensa de Capital One se basa en que los cierres obedecieron a políticas antilavado y no a sesgos políticos. Los abogados del presidente calificaron la versión del banco como "citas selectivas" sin fundamento, pero no respondieron directamente a las conclusiones internas de la entidad sobre los riesgos de lavado de dinero.