Bank of America recibe multas de 1.210 millones de dólares
El Tesoro de Estados Unidos impuso a Bank of America multas por 1.210 millones de dólares por infringir normas contra el lavado de dinero y programas de sanciones.
El banco admitió que violó deliberadamente la Ley de Secreto Bancario y no reportó a tiempo más de 5.000 millones de dólares en transacciones sospechosas.
Más de 1.000 millones de dólares de esas operaciones implicaban riesgos prioritarios, incluidas redes chinas de lavado de dinero y actividades vinculadas con la frontera suroeste estadounidense.
¿Cómo se distribuyen las sanciones?
La Oficina del Contralor de la Moneda impuso una multa civil de 750 millones de dólares, la mayor de su historia; el Tesoro calificó el total como la tercera penalidad más alta de su historia.
La Oficina de Control de Activos Extranjeros anunció por separado un acuerdo de 11,6 millones de dólares por aparentes infracciones de sanciones relacionadas con Irán, Rusia, narcóticos y terrorismo global.
¿Qué medidas deberá tomar el banco?
El acuerdo exige una revisión retrospectiva de transacciones con ayuda de un tercero y una evaluación independiente de los programas de monitoreo y diligencia debida del banco.
La OCC señaló que Bank of America ya estaba sujeto desde 2024 a una orden para corregir deficiencias en su programa contra el lavado de dinero.
El banco dijo que la multa reducirá su beneficio neto del tercer trimestre en unos 17 centavos por acción; tenía previsto publicar esos resultados el miércoles 14 de octubre.